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南京自贸片区的两周岁“成绩单”:打造知识产权交易融资服务“金字招牌” 区块链+数字金融创新“硕果累累”

8月21日,位于南京江北新区的绿地金茂金融中心大面积底板浇筑,高强度浇筑持续55小时,为地上大楼打下“坚实地基”:

    这座新建的金融中心不但会刷新南京的“城市新高度”,也将见证了中国(江苏)自由贸易试验区南京片区(下称“南京片区”)金融制度创新蓬勃发展的“广阔前景”。

    自2019年8月获批以来,南京片区围绕国家赋予的“两区一平台”发展定位,充分发挥自贸试验区与国家级新区“双区叠加”的功能优势,聚焦新金融中心建设,持续深化金融领域的改革创新,在跨境资金流动便利化、科技金融发展、数字金融试点、绿色金融创新等领域取得显著成效。

    历经两年发展,南京片区的金融制度创新“硕果累累”。其中,“打造知识产权交易融资服务运营平台”入选国家服务贸易创新发展试点最佳实践案例,“知识产权质押融资”、“1+N科创融资综合解决方案”等4项金融制度创新成果开始在全省推广……

    此外,南京片区在金融创新方面,还创下多个“国内领先”。

    开展知识产权质押融资试点,建设国内首个“互联网+金融+知识产权”智能服务系统;

    发行全国首单、全市场唯一的碳中和绿色科技创新债券、以及境内首单非金融企业气候债券;

    围绕区域股权市场区块链监管试点,江苏省股权交易中心在全国范围内率先实现与证监会连通;

    在全国首创了基于区块链的智能保理平台,为众多企业节约融资成本年化3%,有效实现了降本增效;

    上线了基于区块链技术的可信供应链金融生态平台,落地全国首批区块链出口信保保单融资应用场景;

    扬子国投控股企业南京数字金融产业研究院牵头建设国内首个新金融基础设施——“扬子江数字金融平台”,开展数字资产登记结算和数字普惠金融一体化服务创新……

    这背后,是南京片区各部门始终聚焦服务科创企业融资、服务产品技术贸易、服务绿色转型升级等领域的金融制度创新,把金融改革的重点放在“新”上——在新金融平台打造、产品与应用场景开发、金融科技研发、争取政策支持等方面形成错位发展优势,打造了长三角地区的新金融中心。

    未来,南京片区将在省委、省政府的坚强领导下,按照“争当表率、争做示范、走在前列”的使命要求,紧扣制度创新核心任务,发挥“双区叠加”等特色优势,争取形成更多探索性、创新性、引领性的改革成果,更好服务构建新发展格局,助力中国实体经济持续稳步增长。

    知识产权交易融资服务“领跑业界”

    一直以来,金融开放创新是自贸试验区先行先试探索制度型开放的核心内容,也是国家提升贸易投资便利化、推动实体经济蓬勃发展、加快经济对外开放步伐的重要抓手。

    获批两年以来,南京片区始终聚焦金融制度创新,已形成金融领域制度创新成果16项,其中,“打造知识产权交易融资服务运营平台”入选国家服务贸易创新发展试点“最佳实践案例”,在全国得到复制推广。

    这背后,南京片区早早意识到,在高科技时代,“技术专利”是企业的“核心资产”,科研实力是企业快速成长的“基石”。要将技术专利与科研实力转化成企业快速成长的“催化剂”,离不开金融“活水”的浇灌。

    2019年起,南京片区以“我的麦田”为载体,打造了“互联网+金融+知识产权”的知识产权互联网公共服务平台,推出国内首个知识产权金融智能服务系统——以知识产权质押作为担保,为科技型中小企业提供集资讯、金融、服务商供应、大数据为一体的知识产权公共服务。

    事实上,要做好知识产权的交易与投融资服务,绝非易事。究其原因,知识产权的创造、交易、运营,公证、服务、融资等各个环节操作流程都相当复杂,需要各方协力才能保障整个操作流程没有疏漏。

    因此,南京片区通过建立多方合作机制、创新金融服务模式、推动全国首家知识产权质物处置运营平台正式上线同时,构建了政府引导、多方参与、利益共享、责任共担的知识产权质押融资、交易、处置等全产业链闭环操作体系。

    通过聚焦知识产权创造、交易、运营等业务操作,南京片区还初步构构建形成以区块链技术为支撑,在线特色交易为主,在线公证、维权、服务、融资为辅的一体化知识产权交易融资服务运营平台,通过知识产权资产数字化、确权数字化、交易模式便利化、金融支撑便捷化、安全防控多元化等措施,提供针对知识产权全生命周期的“确权-交易-运营-维权-融资”一站式服务,盘活大量处于沉睡状态的知识产权资产,实现了知识产权的快速交易和流通,促进知识产权从“知产”向“资产”的转化。

    2020年10月中旬运行以来,知识产权交易融资服务运营平台签约合作机构超过1500户,在售专利2万余件,完成专利、版权等交易1.5万笔,累计交易金额超过2亿元人民币,20余万件专利在平台转化为数字资产。

    这也带动知识产权质押融资的持续火热。

    目前,知识产权交易融资服务运营平台采用“专利/商标许可+技术支持+商业模式授权+投融资”的成果交易模式,为企业提供融资服务。企业在使用知识产权的同时,既可以通过折价占股、抵质押、融资租赁、资产支持证券等方式获得投融资支持,又可以将知识产权信托化,通过残值回收、利用跨地区的技术代差进行全球范围的无形资产配置进行变现或再投资。

    目前,申请知识产权质押融资的高科技企业超过5559家,获得贷款授信审批的企业则超过2700家,累计完成知识产权质押贷款金额超过81亿元。

    如今的南京片区,处处洋溢着浓厚的改革创新氛围。

    针对科创企业成长特点与资金需求,南京片区创新性地推出产业科技金融融合创新发展的综合解决方案“灵雀计划”,构建以政银科技贷款为核心,涵盖科技创新基金、科技保险、科技担保等多类型科技金融产品体系,以金融产品创新助推科创企业快速发展。

    与此同时,南京片区在全省首创了政企银一体化数字金融服务平台——“科创数金”,通过企业大数据进行模型指标评价,挖掘科技企业创新价值,实现科技增信。目前,这个平台正全面融合企业所拥有的专利、商标等各类知识产权数据,在全省首创构建企业知识产权画像,助力区域产业创新提质增效。

    众多高科技企业负责人表示,这些卓越的金融制度创新,令企业资金需求得到快速解决,助力企业在前进征途走得更快更好。

    “以前向银行贷款,需要拿厂房、设备进行抵押,如今仅需一张技术专利证书就能搞定所需的企业发展贷款资金。”一家位于南京片区的高科技企业负责人表示。

    如今,知识产权互联网公共服务平台俨然成为南京片区金融制度创新的一块“金字招牌”。越来越多高科技企业纷纷落户南京片区寻求发展,既提升了南京片区的自主创新能力,又为南京片区打造“知识产权创造和运用高地”,提供了更强有力的支撑。

    不少高科技企业感慨,南京片区在知识产权服务领域的诸多创新,已经走在国内前列。

    去年8月,国务院批复同意在28个地区开展全面深化服务贸易创新发展试点,提出建立完善支持创新的知识产权公共服务体系。目前,不少试点地区正积极借鉴学习南京片区的知识产权服务成果,探索新的知识产权领域金融创新。

    一位南京片区人士表示,未来南京片区还将探索设立面向全国的知识产权质物处置运营平台,建立方便快捷的质物处置机制,形成更全面专业的知识产权质押融资全流程管理模式。与此同时,南京片区还计划以知识产权质押融资为切入点,以科技金融服务产业发展为目标,努力打造知识产权金融创新示范平台,进一步提升知识产权全方位服务能力。

    值得注意的是,一组数据正全方位地展现南京片区持续推进知识产权抵押融资等金融制度创新,所带来的产业集聚效应与“虹吸效应”。截至2021年上半年,南京片区内集聚各类金融机构逾1000家,其中基金及基金管理公司570余家,认缴规模近5000亿元。此外,南京片区通过设立总规模逾50亿元数字金融、金融科技类投资基金,孵化金融示范项目超过50个,形成了科技企业股权投资-信贷扶持-知识产权质押融资等多元化的融资渠道,既助力区内高科技企业蓬勃发展,又推动当地经济高质量转型发展。

    区块链+数字金融创新“硕果累累”

    随着区块链技术兴起,如何将区块链技术与金融创新深度融合,打造高科技时代金融服务的“新基建”,同样是自贸试验区试水金融制度创新所面临的一大新挑战。

    去年7月,中国证监会启动利用区块链等金融科技技术,在区域性股权市场打造新一代金融基础设施试点工作。

    南京片区无疑走在行业前列。

    作为江苏试点地区的技术支持单位,南京数字金融产业研究院(下称数研院)仅用28天,搭建了江苏省股交中心和联交所的区块链业务平台,在全国五个试点地区中,率先实现江苏区域股权交易区块链业务平台与中央监管链联通,且试点成果近期已在全国范围内复制推广。

    这背后,是数研院在南京相关部门与单位的指导下,致力于构建全国数字金融基础设施创新中心,广泛拓展数字金融场景,全力输出数字技术“江北源创”,努力打造“资本+平台+基地”的数字金融产业生态,助力南京片区抢占数字经济发展高地。

    依托全国首创的扬子江数字金融基础设施平台,数研院还积极开展数字资产登记结算和数字普惠金融一体化服务创新。

    截至目前,扬子江数字金融基础设施平台完成数字资产登记业务207笔,累计为中小微企业提供金融服务金额超过67亿元。其中,大数据普惠金融、数字化社保基金、区块链中小企业融资服务、贸易金融分布式服务等4个项目入选人民银行与国家六部委联合开展的金融科技应用试点。

    未来,数研院还将继续优化实施路径,树立行业标杆,闯出一条科技产业集聚、企业数字化转型与数字金融协同发展的自主创新道路,更好服务区域产业发展,为数字经济发展贡献更多“南京智慧”同时,助力南京片区金融制度创新取得更大的丰硕成果。

    在区块链+数字金融业态蓬勃发展同时,南京片区打造的绿色金融新生态同样呈现“勃勃生机”。

    目前,南京片区先后发行全国首单、全市场唯一的碳中和绿色科技创新债券、境内首单非金融企业气候债券等创新型绿色金融工具,助力绿色产业快速发展;与此同时,南京片区各家金融机构也积极打造别具一格的绿色金融产品,提升企业的碳减排积极性。

    在南京片区相关部门的积极支持下,南京银行创新推出全国首款贷款利率与控排企业碳表现挂钩的贷款产品,令企业通过增加碳减排可以享受更低的贷款利率,加快业务模式低碳发展的步伐。

    一位南京片区人士指出,随着国家持续推进“碳达峰、碳中和”战略,自贸试验区承载的一个重要新使命,就是充分发挥自贸试验区“先试先行”等政策优势,持续在低碳方向改革创新,积极探索绿色可持续发展模式。

来源:21世纪经济报道

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